Pour la première fois en 15 ans, la valeur du patrimoine financier mondial s’est contractée, diminuant de 4 % en 2022 pour s’établir à 255 000 milliards de dollars. Selon l’étude « Global Wealth 2023 : Resetting the Course », la valeur du patrimoine financier mondial a diminué de 4 % en 2022 pour atteindre 255 000 milliards de dollars. 23e rapport annuel sur la richesse mondiale par le cabinet de conseil Boston Consulting Group (BCG), les facteurs déclencheurs sont notamment l’incertitude géopolitique due à la guerre en Ukraine, qui a entraîné une hausse de l’inflation, des taux d’intérêt plus élevés et de mauvais résultats sur les marchés boursiers. Toutefois, ce déclin devrait être de courte durée, puisqu’un rebond de 5 % est attendu cette année, ce qui amènera l’économie de l’UE à se redresser. valeur de la richesse mondiale à 267 000 milliards de dollars.
Parmi les points positifs pour 2022 figure une augmentation de 6,2 % de la valeur des liquidités mondiales et des dépôts personnels, l’année dernière ayant été caractérisée par une approche plus prudente en matière d’investissement. La valeur des actifs réels, allant de l’immobilier à l’art, a augmenté de 5,5 % pour atteindre 261 000 milliards de dollars. Dans l’ensemble, la richesse mondiale absolue a atteint 516 000 milliards de dollars en 2022, soit une augmentation de 1 % par rapport à 2021.
« Après une année 2021 record avec une augmentation de 10 %, la richesse financière mondiale a connu sa première baisse en 2022 depuis 2008 », a déclaré Graziano Pace, directeur au BCG. « La baisse de 4 % est imputable à la hausse des taux, à l’inflation et à la baisse des performances des marchés . L’Italie n’a pas fait exception avec une baisse de 3 % de la richesse financière. Nous prévoyons que l’amélioration de l’environnement macroéconomique et le rebond des marchés conduiront à un retour à la croissance dès 2023. Cependant, les acteurs du secteur devront continuer à travailler sur une offre distinctive, un excellent service de conseil et un modèle opérationnel optimisé pour soutenir la reprise à moyen et long terme ».
Les zones géographiques se développent à des rythmes différents
Alors que le patrimoine financier a diminué en Amérique du Nord et en Europe en 2022, il a continué de croître en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient, en Afrique et en Amérique latine. En outre, comme c’est souvent le cas en période d’incertitude macroéconomique, le patrimoine transfrontalier a augmenté de 4,8 % en 2022, atteignant 12 000 milliards de dollars au niveau mondial.
Dans ce contexte, la dynamique du secteur s’est transformée. Par exemple, la Suisse reste un centre financier et de gestion de patrimoine très attractif, mais elle n’est pas la seule. Hong Kong sera le plus grand centre de réservation au monde d’ici à la fin de 2025 . En fait, Hong Kong a enregistré le taux de croissance le plus élevé des actifs sous gestion (AuM) parmi les principaux centres de réservation au cours des cinq dernières années, avec un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 13 %. Ce qui freine cette région, cependant, c’est la forte concurrence avec Singapour, qui est de plus en plus perçu comme un havre de paix pour la région Asie-Pacifique.
Enfin, les Émirats arabes unis ont attiré des actifs de plusieurs régions, dont l’Asie-Pacifique et l’Europe de l’Est, enregistrant une croissance plus rapide de leurs actifs que tout autre centre de réservation. Leur patrimoine financier devrait continuer à croître au cours des cinq prochaines années à un taux de 10 %.
L’Italie se classe au huitième rang mondial pour la richesse financière
L’Italie se classe au huitième rang mondial pour la richesse financière totale avec un total de 5 700 milliards de dollars, soit un peu moins qu’en 2021. Les actifs réels sont au même niveau (7 400 milliards d’USD), tandis que les passifs ont atteint 900 milliards d’USD.
Bien que le marché ait connu une inflexion l’année dernière, le patrimoine financier, les actifs réels et les passifs combinés ont augmenté de 2,1 % entre 2017 et 2022, pour atteindre un total de 13 700 milliards de dollars. L’année dernière, notre pays a collecté 11,6 % de la richesse financière, 11,7 % des actifs réels et 6,8 % des passifs de l’Europe de l’Ouest .
Estimations de l’analyse BCG 411 000 millionnaires italiens, c’est-à-dire des personnes détenant un patrimoine financier d’au moins 1 million de dollars, soit moins de 1 % de la population. . Si l’on considère ensuite lesles Ultra-High Net Worth, des individus qui détiennent plus de 100 millions de dollars de patrimoine financier, l’Italie en compte 2 000 .
Selon les données, 43 % du patrimoine financier en 2022 sera détenu par des millionnaires, mais une grande partie de la richesse appartient à ce que l’on appelle les clients aisés et de masse, c’est-à-dire des personnes dont le patrimoine se chiffre en millions d’euros.
Au cours des cinq prochaines années, les différents segments suivront des tendances différentes : le nombre de millionnaires disposant d’un patrimoine compris entre 1 et 100 millions de dollars (Lower- et Upper-High Net-Worth) et de clients fortunés restera stable, le nombre d’individus disposant d’un patrimoine supérieur à 100 millions (Ultra-High Net Worth) augmentera de 1 %, tandis que les clients de masse diminueront de 2 %.